ARAG utiliza cookies propias y de terceros para mejorar su experiencia como usuario de nuestra web y captar datos estadísticos, mejorar nuestros servicios y mostrarle publicidad relacionada con sus preferencias mediante el análisis de sus datos de navegación. Si usted continúa con la navegación, sin modificar la configuración, entendemos que nos ofrece su consentimiento para el uso de cookies. Para más información sobre nuestra Política de Cookies clique aquí
902 10 82 30 o si lo prefieres te
llamamos nosotros

La normativa sobre prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, Ley 10/2010 de 28 de abril, concedía a las entidades 5 años para identificar a las personas físicas o jurídicas con las que establecen relaciones de negocio o intervienen en cualquier operación. Este plazo terminaba el pasado 30 de Abril.

Notificación previa

Corresponde a la entidad la obligación de acreditar al cliente, enviándole una notificación previa para que presente la documentación requerida (DNI, NIE, nóminas, resumen anual del IVA,…) y con una antelación razonable para que pueda aportar dichos documentos. En caso de no poder acreditar el envío del aviso de presentación de la documentación, las asociaciones de consumidores y usuarios, FACUA O ADICAE, entienden que no se deberían bloquear las cuentas de los clientes.

Bloqueo indebido

En caso de bloqueo indebido de la cuenta, se aconseja presentar reclamación por los daños y perjuicios causados ante el Departamento de Defensor del Cliente de la entidad, y en caso de no obtener respuesta en una plazo de dos meses o de no ser ésta favorable, se podrá optar por reclamar ante el Servicio de Reclamaciones del Banco de España o bien presentar una demanda judicial.

La negativa del cliente a aportar de forma injustificada esa documentación, sí que podría suponer el bloqueo de las cuentas y en ningún caso ello conllevaría la responsabilidad de la entidad. Si posteriormente se presentase la documentación, se desbloqueará la cuenta y ya se podrá volver a operar con normalidad.

Vídeo Guía Legal: Cláusula Suelo en la hipoteca

Muchos préstamos hipotecarios incluyen la cláusula suelo, que puede considerarse abusiva.
¿Quieres saber cómo reclamar si es tu caso?

Infografía: ¿Cómo puedo eliminar la Cláusula Suelo de mi hipoteca?